포트폴리오 구성

전문 트레이더의 포트폴리오

전문 트레이더들은 일반적으로 고위험, 고수익 자산에 집중하고 단기적 수익을 목표로 합니다. 따라서 변동성이 큰 자산에 투자하며 유동성도 높게 유지합니다.

 

• 주식: 70-80% (개별 종목에 집중, 특히 변동성이 큰 주식 선호)
• ETF: 10-15% (레버리지 ETF, 특정 섹터 ETF 등)
• 현금성 자산: 10-20% (빠르게 시장에 대응하기 위해)

전문 트레이더는 SEC나 FINRA와 같은 금융 규제 기관이 강조하는 리스크 관리 및 손절매 전략을 철저히 적용해 변동성 높은 시장에서도 빠르게 대응할 수 있도록 준비합니다.

 

주식과 ETF에 관심이 있는 일반 투자자 포트폴리오

주식과 ETF에 관심 있는 일반 투자자들은 주로 중장기적 성과를 기대하며 안정성과 성장성을 모두 고려한 포트폴리오를 구성합니다.

 

• 주식: 50-60% (우량주 및 성장 잠재력이 높은 주식)
• ETF: 30-40% (S&P 500, 나스닥 100과 같은 주요 지수를 추종하는 ETF)
• 채권 및 예금: 10-20% (안정적인 수익과 리스크 분산을 위해)

Vanguard와 Charles Schwab은 주식과 ETF를 통한 분산 투자로 리스크를 줄이면서도 장기 성과를 추구할 수 있도록 권장하고 있습니다.

 

전문가(자산관리사)의 포트폴리오

전문가들은 고객의 위험 감수 성향에 맞춰 안정성과 수익성을 균형 있게 유지하도록 구성합니다.

 

• 주식: 40% (대형주 및 성장주 위주, 글로벌 분산 투자 포함)
• ETF: 20-30% (주식과 채권 ETF를 혼합하여 글로벌 분산 투자)
• 채권: 30-40% (국공채 위주로 안정적 수익 추구)
• 대체 투자: 5-10% (부동산, 금, 원자재 등)

CFA Institute와 BlackRock은 글로벌 분산 투자와 안정적인 채권 비중을 통해 장기적 자산 성장을 지원하는 방식을 권장합니다.

 

60/40 전략

60/40 전략은 주식과 채권을 60:40으로 구성하는 전통적 포트폴리오로, 중장기적으로 위험을 줄이면서 수익을 기대하는 보편적인 전략입니다.

 

• 주식: 60% (주로 인덱스 펀드나 ETF)
• 채권: 40% (국공채 중심으로 안정성 확보)

Morningstar와 Fidelity는 주식과 채권의 비율을 조절하여 경제 상황에 따른 유연성을 제공하는 방식으로, 보수적인 투자자에게 적합하다고 평가합니다.

 

일반 투자자들이 많이 선택하는 포트폴리오

일반 투자자들은 주식과 ETF에 중점을 두면서 안정적인 수익을 위한 현금성 자산을 일부 포함하는 경향이 있습니다.

 

• 주식: 50% (국내 및 해외 우량주 위주)
• ETF: 30% (주로 인덱스 ETF로 리스크 분산)
• 현금 및 예금: 20% (유동성 확보 및 리스크 관리)

KAMCO와 NPS의 자료에 따르면 주식과 ETF를 통한 적절한 분산 투자와 유동성 자산 확보가 일반 투자자에게 권장되는 포트폴리오 구성 방식입니다.

 

나의 포트폴리오 구성

• ETF 40%
• STOCK 50% (미국 대형주 위주)
• 채권 10%